부의 창조 히든스토리-손대식, 책 리뷰

부의 창조 히든스토리-손대식 23.09.14

 

60세에 시작해도 부자되는 투자법

 

부의 창조 히든스토리

 

KBS 시사교양전문 PD이신 손대식 님이 쓰신 책입니다.

 

부를 만드는 펜타콘 투자법에 대한 책으로

재테크의 5대 자산을 구분하고 싸이클에 따른 투자를 통해서

부를 축적하는 방법을 알려주고 있습니다.

 

 

재테크의 5대 자산

 

주식, 아파트, 달러 ,예금, 국채 간의 싸이클 투자법 : 펜타콘 투자법

10년에 10배정도의 부를 창조 - 재산을 사이클에 맞춰 순환시켜 수익증대

앙드레코스톨라니의 달걀이론 : 금리최고점 채권 → 부동산 → 금리최저점 주식 → 예금

 

무역의존도가 높다는 것은 세계 경기의 변동에 따라 국민 경제가 불안해 진다는 것을 의미하므로 한국의 수출입 통계를 통해 주가방향 예측하며 주식에 투자

 

 

<펜타곤 투자법 정리>

주식 아파트 달러 예금 국채 순서에 따라 순환 투자

주식하락→(6개월후)아파트상승→ (6개월후)아파트하락→달러상승→(1년6개월후)달러하락→(금리인상)금리인상 중단되면 정기예금→(1년후 이자로기업부도등) 금리인화와 달러폭등→국채투자

 

저는 주식에 투자하고 있어 주식부분이 가장 와 닫았습니다.

 

주식관련

 

저가 대형주일수록 상장 주식 총 숫자의 2~3배 정도가 당일 혹은 이틀 사이에 거래되어야

향후 제대로된 상승폭이 나온다. 이때 주도세력과 같이 사야한다.

 

거래량이 폭주하는 이유는 오랫동안 묶여 있던 대중 투자가들이 전부 팔아서 손바뀜이 이뤄지기

떄문 팔고나면 판가격에 다시 살수 없다.

 

기조 변환일 이후 삼선 전환도로 양전환하였는지 확인하고 투자를 시작하면 더 확실한 진입시기를 확인하고 투자가능

기조 반전일 1~3일 사이에 되돌림 확인 과정을 거치게 되므로 이때 사면됨

(오른지 모르던 기존주주들이 파는 시간 - 사고 싶은 주식은 3일후 사라)

 

새로 바뀐 주주들의 평균 매수 단가가 이날 거래 평균단가로 변경되기에 그 가격 아래에서는 매물화가 되지 않아 향후 탄탄한 주가 상승을 만들어 가는 것이다.

 

한국기업의 PBR은 (재평가안된)부동산이 포함되어 있어 허구임

 

장기적투자는 성장주, 기술혁신, 바이오 제약등에 분산투자 해야함

 

코스피의 꼭대기는 국내 환율이 최저 시세일때이고,

코스피 지수의 바닥은 국내 환율이 꼭대기

 

주식이 호재로 오르기 시작하려면 거래량이 늘기 시작한다.

 

하루 이틀사이에 거래량 폭주하고 가격상승 기조반전일이다.

거래량이 많아지면 큰손이 매집하고 있는것이다.

 

기조 반전일로 바닥을 확인한 후에 조금 더 주고 무릎에서 사라.

 

꼭대기를 치고 내리막으로 확인되었을때 그 이후 팔면 거기가 어깨이다.

 

고점대비 5%가량 낮은 가격이 된다.

 

미리 팔고 후회하지 않으려면 하락세를 확인하고 어깨에서 팔아라.

 

매일 상한가 가까이 가던 주식이 어느날 하한가 근처까지 내려가거나

하한가로 내려가는 날이 오면 거래량을 수반하게된다.

 

그날은 종가까지 그냥 지켜본다.

 

만약 하한가로 빠지거나 하한가 가까이 빠지면 다음날 반등기대의 투자자가 들어와

어제 내린 폭의 절반정도까지 오른다. 이때가 하락시발점이다.

 

어제와 오늘의 2일간 거래량은 엄청나게 된다. 이때가 팔아야 하는 시점이다.

 

꼭대기와 어깨, 바닥과 무릎을 가장높은 확률로 맞출수 있는 그래프는 삼선전환도가 신뢰도가 높다.

 

삼선전환도란 시간의 개념을 제외하고 가격개념을 기초로 만든 박스형태의 보조지표

급등하던 달러가 고점이라고 추측되는 곳에서 1주일이상

부동산은 2~3주이상, 주식은 1~2주 정도 오르락 내리락 한다면 이게 꼭대기 징후다.

 

곧 내림세의 폭이 커지면 이젠 바꿔타야할 때임을 알려주는 것이니 나오면 된다.

 

삼선전환도란 주가가 하루에 이전의 음선3개를 커버할 만큼 상승하는 경우에는 향후에도 계속 상승할것으로 주가가 이전의 양선3개를 넘길만큼 하루에 하락하는 경우 향후에도 추세가 하락세로 변할것으로 판단하고 이에 맞춰 매매하는 기법

주로 강세장의 초입과 지속되는 강세장에서 돋보이지만, 약세장에서는 속임수가 너무 자주 발생하여, 잦은 매매를 하게 된다는 단점이 있긴 하다. 3개의 음선이나 양선으로 넘기는 시세 변동이 하루에 생긴다면 시세의 기조가 변했다고 보는 것이다. 거래량도 동시에 보고 판단하면 신뢰도가 높아진다.

 

한번 주도주나 주도업종이었던 종목이 다시 주도주로 나설 확률은 12.5%도 안된다.

 

항상 주도주를 사야하는 이유

주도주는 끊임없이 오르므로 항상 신고가주일 수밖에 없다.

 

상승 폭은 4~20배까지 오른다.

 

이 주도주가 꺽이면 대개 이번의 주식 시장 대세 상승은 끝나게 된다.

 

이후 기타 종목으로의 짧은 순환매를 끝으로 이번의 대세 상승을 끝을 맺게 된다.

 

수명을 다한 주도주는 보통, 피크 1년차에 고점 대비 50~95%까지 내린다.

 

주도주는 성장주인데. 성장주는 돈을 풀때 오르고, 조이면 더 오르고, 원화강세 시 더 오르고 연속해서 오른다.

미국의 주도주가 한국의 주도주를 결정한다.

 

대세상승장이 꺽이고 주도주가 꺽이면, 주도주가 가장 많이 단기간에 내리므로 반드시 매도

 

반도체 사이클 이후 바이오, 제약, 줄기세포, 의료로봇주등 고려

 

신고가, 상한가, 신규주에 주목!!

 

신고가 투자법

신고가 종목을 매일 검토하되, 5~6개를 골라서 기계적으로 분할 투자하는 방법

신제품의 발굴, 신기술, 새로운 특허의획득, 개척 등으로 신고가를 기록

다음날도 신고가를 다시 만들면 보유, 탈락하는 종목은 매도

나름대로 신고가가 된 이유(정보)의 가치를 분석할 지식이 필요

 

상한가 투자법

신기술의 개발, 신시장의 개척, 신제품 출시 등 상한가 이유 분석

상한가 잔량을 확인

 

신규주투자법

가끔 저평가주식있음, IPO경쟁률참고

인플레이션 경제하에서 주가가 늘 오르는 것은 외국인과 기관 덕이다.

기관에는 매월 일정한 금액의 돈이 들어온다. 매월 주식을 사야만 하는 자금

환율 변동과 이자율의 변동에 의해 가치변동

GDP가 성정했다는것은 기업의 매출도 성장했다는 것

이론적으로 주가지수는 계속 우상향..다만 지금이 아닐수 있다.

 

 

노부부가 1억으로 10년을 넉넉하게 사는 투자법

 

기본포뮬러

A. 먼저 국민연금으로 50만원정도의 수입이 있어야 한다.

B. ISA에 가입한 후, 1억원으로 맥쿼리인프라 펀드를 5년에 걸쳐

7,690개를 매수한다(평단 13,000원기준)

C. 7,690개의 분배금은 주당 매년 780원(6%)정도 분배된다. 연간 600만원가량 월50만원

D. 매월 100개씩 매도해 생활비에 충당한다. 135만원 → 6년4개월 사용가능

 

 

주식이외에도 아파트, 달러 ,예금, 국채관련된 이야기도 있고

싸이클을 타려면 싸이클 변경 타이밍을 알아야 하므로책을 읽어보시는 것을 추천드립니다.

 

저는 주식위주로만 정리했습니다.국장 탈출은 지능순이라는 말이 있지만, 환율이 계속 고공해행진 중인데다금투세도 폐지하는 쪽으로 가닥을 잡고 있으니조만간 환율로 인한 미장 탈출(?)분이 한국으로 들어온다면국장도 좋은 흐름이 있지 않을까 싶습니다.(트럼프가..걱정은 됩니다만 ㅋㅋ)